"Millonario" policía es acusado de defraudar y lavar dinero en cooperativa

A sus 45 años, Pablo Alexander Jiménez Benavides había alcanzado el grado de cabo de la Policía Nacional Civil (PNC), con sueldo de $634.23, pero quienes lo conocen afirman que llevaba una vida de millonario a costa de la descapitalización de dos cooperativas en las que miles de personas confiaron sus ahorros, con la esperanza de que su dinero les rindiera más, pues ofrecían altos intereses.

Pablo es una de las nueve personas capturadas el 12 de mayo de 2023 y que se encuentra procesado judicialmente por los delitos de defraudación a la economía pública y lavado de dinero y activos, según el proceso judicial al que está vinculado, aunque, según el Art. 12 de la Constitución salvadoreña, se le presume inocente, pues aún no ha sido vencido en juicio.

El Diario de Hoy tuvo a la vista documentos de este proceso judicial, y movimientos de fondos hechos por el cabo Jiménez Benavides, que forman parte de la investigación.

A mediados de mayo, la Fiscalía informó sobre la realización de la audiencia de imposición de medidas para: Flor de María Saravia, Héctor Manuel de Jesús Ayala, Pablo Alexander Jiménez, Pedro Antonio Bonilla, Alba Lilian Aquino, Hilda Lorena Martínez, Carlos Antonio Bonilla y Amanda Aracely Jiménez, mientras que a Ana Virginia Saravia, el juzgado la favoreció con medidas sustitutivas a la detención.

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Pero de acuerdo con documentos de fiscalización de Acotemic (Asociación Cooperativa de Ahorro, Crédito de Trabajadores en el Área Empresarial de Responsabilidad Limitada, Acotemic de R.L.), por parte de auditores del Instituto Salvadoreño de Fomento Cooperativo (Insafocoop), en la trama para descapitalizar esa cooperativa y lavar el dinero proveniente de ese ardid, hay mucho más que diez personas (nueve capturados y una que está prófuga, José Horacio Martínez Hernández).

Por ejemplo, hay una joven de 20 años, hija de dos capturados, que a sus 20 años ya manejaba depósitos en esa cooperativa y en otra creada para completar el aparente fraude (Sociedad Cooperativa de Ahorro y Crédito Acomatic de Responsabilidad Limitada de Capital Variable, Acomatic de R.L. de C.V.), por más de $1 millón 225 mil.

Ella no está vinculada al proceso judicial, a pesar de que en una de sus cuentas fueron movidos miles de dólares defraudados de más de cinco mil afectados por el fraude financiero, del cual Insafocoop tuvo muchos indicios a raíz de auditorías realizadas en junio y noviembre y diciembre de 2021, según consta en documentos de esa institución.

El mismo nombre de la joven aparece relacionado como vendedora de un terreno a Pablo Jiménez Benavides, el cabo de la PNC, quien le compró más de 72,600 metros cuadrados en 30 mil dólares. Este trato fue realizado el 30 de abril de 2022.

El anterior fue uno de seis terrenos de considerable extensión, comprados por el cabo de la PNC, entre enero del año 2020 y abril del 2022, por un valor de 424,994.29 dólares, obtenidos a través de préstamos a Acotemic y Acomatic, según documentos a los que El Diario de Hoy ha tenido acceso.

¿Hubo compra de terrenos a un alcalde?

Entre los seis terrenos están dos en Usulután, comprados el mismo día por un valor en conjunto de 334,000 dólares a Ángel Rubén Benítez Andrade, un nombre similar a quien fue alcalde del entonces municipio El Divisadero, en el departamento de Morazán.

Siempre en el tema de los seis terrenos, dos de estos fueron comprados el 29 de enero y 22 de julio de 2022, ambos de 227,500 metros cuadrados, en el distrito de Ozatlán, departamento de Usulután, por los cuales el cabo de la PNC pagó 28 mil dólares por cada uno.

Los documentos a los que se ha tenido acceso muestran que, en menos de 24 horas de haber comprado ambos inmuebles, en $28,000, los hipotecó a favor de Acotemic por $200,000, y el otro, a favor de Acomatic, en $130,000. Ambos terrenos tienen la misma extensión, están ubicados en el mismo lugar y fueron comprados por el cabo en la misma suma, sin embargo, los hipotecó en diversas sumas.

A la fecha cuando fue capturado, el cabo Jiménez Benavides había sido nombrado como representante legal y presidente del consejo de administración tanto de Acotemic como de Acomatic. Estaba nombrado para esos cargos hasta el próximo 20 de noviembre, de acuerdo con documentos de Insafocoop.

Pero además era presidente del comité de préstamos, órgano que decidía a quién sí y a quién no dar un préstamo.

Acomatic clasificaba a sus clientes en socios comunes y preferentes. Los preferentes eran los socios fundadores. El cabo de la PNC estaba entre el círculo de socios preferente;, según estados de cuenta proporcionados por la sociedad, los siguientes socios presentaban saldos vigentes al 16 de diciembre de 2022 en cuentas de ahorro corriente y ahorro navideño.

Bajo esa preferencia, el 20 de enero de 2022, Pablo recibió de Acomatic, en calidad de préstamo hipotecario, la suma de $650,000 para pagarlo en cuotas anuales de $58,147.03, y en 30 años de plazo, es decir, que lo cancelaría cuando tuviera 75 años de edad.

Pero eso no es todo. De acuerdo con fuentes de este periódico, en el expediente del préstamo no había ningún documento sobre la garantía del préstamo.

Presidente de la cooperativa y del comité de créditos

Lo que sí consta es que el cabo de la PNC declaró, para ser sujeto del crédito (hay que recordar que él mismo era presidente del comité de créditos) que sus ingresos mensuales eran de $9,000, desglosados así: $1,000 de sueldo más $8,000 que recibía de ayuda familiar; de esto último no hay documentación con que lo probara.

En Acotemic, el cabo Pablo tuvo préstamos por muchos miles de dólares entre el 29 de enero de 2019 y el 20 de julio de 2021. De todos, hay dos que llaman la atención por las sumas: el 30 de enero del 2021 recibió un préstamo de $200,000 y el 20 de julio de ese mismo año le dieron otro por $300,000.

¿Pero para qué hacía tantos préstamos el cabo de la PNC? Documentos del Insafocoop y otros a los que se ha tenido acceso indican que unos los ocupaba, supuestamente para comprar inmuebles que de inmediato hipotecaba en Acotemic y Acomatic por sumas mucho más altas de los precios en los que él los había comprado.

Pero otros préstamos los hacía para depositar las mismas sumas en las mismas cooperativas, bajo la figura de "depósitos a plazo fijo", con intereses de hasta el 13 por ciento, por plazo de 10 o 15 años, con el beneficio de que los intereses totales eran pagados de inmediato, es decir por adelantado, con los cuales pagaban los créditos antes del tiempo estipulado.

Eso hacían también todos los socios fundadores de ambas cooperativas; además involucraban a otras personas para que hicieran lo mismo: solicitar un préstamo cuyo monto era puesto en la misma cooperativa como depósito a plazo por 10 o 15 años, devengando intereses de hasta el 13%, los cuales eran pagados por adelantado.

Un ejemplo de cómo operaban se describe así en los documentos tenidos a la vista: El 20 de julio de 2021, el cabo Jiménez Benavides recibió de Acotemic el préstamo personal bajo la referencia 00002010012 por un monto de $300,000.00.

El mismo 20 de julio de 2021 que recibió el préstamo, Jiménez Benavides, abrió en Acomatic un "depósito a plazo fijo (DPF)" número 00002016602 por los mismos $300,000 recibidos de Acotemic, a un plazo de 15 años, con un interés anual del 12% y con el pago anticipado de tales intereses.

Ese mismo día Acomatic depositó un total de $540,000.00 en una cuenta de Jiménez Benavides en concepto de pago de "intereses pagados por anticipado" del DPF 00002016602.

El 4 de agosto de 2021, de los intereses ganados por el DPF 00002016602 ($540,000. pagados por anticipado) retiró de su cuenta en Acomatic, la suma de $300,986.30 que destinó para cancelar, en tan sólo 15 días después de haberlo obtenido, el préstamo Nº 00002010012 que le dio Acotemic el 20 de julio anterior.

Así, el cabo de la PNC, en tan solo 15 días, se hizo de $540,000.00 sin haber puesto un dólar de su bolsa. Y eso lo hicieron también, además de Jiménez Benavídes, Carlos Alberto Bonilla Alcantar, Héctor Manuel De Jesús Jiménez Ayala, Pedro Antonio Bonilla Alcantar, Hilda Lorena Martínez Hernández y Amanda Aracely Chévez Jiménez. Todos ellos también están siendo procesados por el delito de lavado de dinero.

De esa forma, los seis imputados del delito de defraudación a la economía pública, sustrajeron y se apropiaron del dinero que socios entregaban como ahorros y de los intereses que esos dineros generaban.

De acuerdo con documentos a los que se ha tenido acceso, solo en una cuenta corriente de Acomatic, el cabo de la PNC, hizo depósitos por 2.3 millones de dólares, a pesar de que su sueldo tan solo era de $634.23.